Financeiro

O Financeiro é onde o dinheiro da operação aparece. A tela de Vendas mostra as transações; o Financeiro mostra o repasse — quanto já caiu na sua conta, quanto ainda vai cair, e o que compõe cada transferência. O Financeiro aparece no menu do Admin e não aparece no do Editor — veja Níveis de acesso. No topo da tela ficam a data da última atualização, o alternador Visualização avançada e o botão Exportar.

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O repasse é automático

O Financeiro é uma tela de acompanhamento: ela mostra o que já foi repassado, o que está a caminho e a composição de cada transferência. Não há pedido, aprovação nem liberação manual no meio do caminho. A conta bancária de destino vem do formulário de credenciamento da organização e não é alterada pelo painel.

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Os quatro cartões

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Visualização avançada

Ligado o alternador, cada cartão se abre na composição do valor:

• Valor bruto — o total antes de qualquer desconto;
• Antecipação — a parcela antecipada (liberada, recebida ou a receber, conforme o cartão);
• Retenção — o que entra ou sai do saldo de segurança, sempre com sinal de +;
• Descontos — taxas e débitos, sempre com sinal de −.

Deixe a visualização avançada ligada. É ela que mostra por que o líquido é menor que o bruto — sem ela você vê o resultado, mas não a conta.

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Saldo de segurança: o que é retido e por quê

Não é uma taxa: é o seu dinheiro, guardado por um período e liberado depois. A retenção existe porque o chargeback pode chegar semanas depois da venda — o valor já fica reservado para cobrir esse risco. É também por isso que ela não se aplica ao Pix, onde não existe contestação de cartão. O cartão mostra a próxima liberação — valor e data —, e cada liberação entra no repasse como retenção liberada, com sinal de mais. O valor retido que ainda vai voltar aparece dentro de Valores a receber, na linha Retenção a receber — ou seja, já está contado no que você tem a receber.

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A tabela de movimentações

Abaixo dos cartões fica cada transferência, com filtros de data, Status e Recebedor: A coluna Recebedor e o filtro correspondente existem porque um mesmo projeto pode repassar para mais de uma parte — é assim que a coprodução aparece aqui. O botão de exportar o relatório da linha só aparece depois que a transferência está Paga. Em uma linha Aguardando existe apenas o ícone de detalhes — o comprovante ainda não existe.

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O detalhe de uma transferência

Cada linha da tabela abre a composição daquele repasse. Clique no ícone de olho da linha — o rótulo é Abrir detalhes da transferência, ao lado do Exportar relatório das linhas já pagas. No topo do detalhe ficam a data e a hora da transferência e, de novo, o botão Exportar relatório. Você não precisa esperar na tela. O detalhe é montado em segundo plano, e a própria tela avisa enquanto isso:

Estamos preparando seus dados: Você não precisa ficar nesta página. Vamos carregar os detalhes do seu financeiro em segundo plano — pode voltar mais tarde para conferir.

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Os três blocos de valores

A leitura é direta: total de crédito menos total de débito é o valor da transferência — o que sobrou para você naquele repasse.

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A Movimentação, transação a transação

Abaixo dos blocos fica a lista das transações que compõem o repasse, com os filtros Movimentação e Meio de pagamento. São 20 colunas, nesta ordem: Data da compra · ID da transação · Movimentação · Descrição · Produto · Funil · Oferta · Valor da oferta · Valor transacionado · Taxa transacional · Valor líquido · Valor retido · Valor de crédito · Valor de débito · Meio de pagamento · Parcelamento · Nome do cliente · E-mail do cliente · Documento · Tipo do documento. Elas não cabem na tela: a tabela rola na horizontal, e as últimas colunas só aparecem depois de arrastar a barra de rolagem no rodapé da lista. É esta tela que responde “de quais vendas veio esse valor?”. Cada linha traz o ID da transação, então dá para amarrar o repasse à venda que o gerou.

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Lançamentos futuros

O link Ver detalhes, no cartão de Valores a receber, abre a tela de Lançamentos futuros — a previsão do que ainda vai entrar. É aqui que você confere as condições da sua conta. O subtítulo da tela mostra o prazo de repasse e o regime de antecipação — por exemplo, “D+2 · Antecipação automática”. O D+ é o número de dias até o valor virar repasse, e ele é definido no credenciamento: confira o da sua conta nessa linha, em vez de assumir um padrão. A tela traz, para a janela selecionada:

• A receber, Valor antecipado a receber, Retenção a receber e Pix a liberar;
• um gráfico com as três séries e um bloco por data, com o total previsto para cada dia;
• filtros por período, tipo de movimentação, meio de pagamento e recebedor;
• a Relação de recebíveis, recebível a recebível, com ID da transação, valor transacionado, valor retido, taxas transacionais, valor pago e valor a receber.

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Exportar e conciliar

Tanto o Financeiro quanto os Lançamentos futuros exportam o que está filtrado na tela. O arquivo não baixa na hora: é gerado e fica disponível em Downloads. Veja Relatórios. Todo export traz o transaction_id. É o campo que permite conciliar transação a transação com o seu próprio sistema — o repasse deixa de ser um valor agregado e vira uma lista auditável.

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Quando o Financeiro não bate com Vendas

Os dois totais quase nunca são idênticos, e há duas razões distintas: Uma diferença encontrada no mesmo dia da venda quase sempre é uma das duas razões acima — não uma divergência. Confira as duas antes de tratar o caso como erro.

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Separar o resultado por linha de negócio

O Financeiro é por projeto. Vendas filtra por produto, mas o valor líquido repassado não se separa por produto dentro do mesmo projeto. Para enxergar o resultado financeiro de duas operações separadamente, crie um projeto para cada uma — veja Organização e projeto.